(1) 由其中一个股东必须正式持有的股票才有资格对股息的日期。为例，一家公司可能股息支付 1，11 日-12-1 记录的持有人-11-15。一旦进行交易，投资者成为记录的"所有者"关于解决，目前需要 5 个工作日为证券和共同基金的一个业务一天。股票贸易除息第四天前的记录的日期，因为卖方仍将记录的所有者，因此有权派发股息。(2) 确定谁有权要求支付的本金和利息支付应在安全上的日期。大多数 MBS 记录日期是本月的最后一天，虽然的 MBS 可供转让的最后一天是该月的最后一个工作日。CMOs 和资产支持证券的日期与每个问题会发生变化的记录。