Набір добровільним, банківського нагляду та законом заходів спрямованих на забезпечення того, що підприємницької діяльності фінансових інститутів і особистих транзакцій, здійснювані їх співробітники відповідають переважаючих законів, правил і практики. Дотримання служить, щоб зберегти хорошу репутацію фінансових установ.