În cazul în care un cont de depozit de 100 dolari câştigă o rată a dobânzii de 10% pe an, apoi la sfârşitul anului de cont va conţine 110 dolari. Dacă toate că banii este plecat în contul, apoi 10% dobânda va fi plătită pe 110 dolari, astfel încât la sfârşitul de al doilea an 11 dolari de interes vor fi adăugate, a face $121 în toate. Acest lucru este cunoscut ca dobânda compusă. Prin contrast, dobândă simplă plateste 10% numai pe suma originală în contul.