このようなムーディーズ、スタンダードアンドプアーズとフィッチIBCAのような格付け機関が提供する金融商品のリスク度にガイド。信用の質のこれらの措置は、主に市場性のある政府と企業の負債で提供されます。CまたはD評価の極端なリスク、または実際、デフォルトの、トリプルまたは+ +格付けは、デフォルトの低リスクを表しています。負債の価格と利回りはしばしば（常にではない）これらの評価を反映している。三重結合は、低収率を持っています。また、ジャンク債と呼ばれる高収量債は、通常、デフォルトの高リスクを示唆している定格を備えています。1990年代半ば以降の金融市場の危機のシリーズは、格付けの信頼性についての成長の議論につながった、と彼らは、差し迫ったトラブルの警告を与えるために遅かったかどうか。再格付け機関が予測に失敗していたエンロンの大失敗、後に、一部の批評家は、ビッグスリーの機関が居心地の良い寡占を形成し、より多くの競争を奨励する格付けを改善するための方法だとしていたと主張した。