אם חשבון פיקדון של 100 דולר מרוויחה שיעור הריבית של 10% לשנה, ואז בסוף השנה החשבון יכלול 110 $. אם כל הכסף נשאר בחשבון, אז הריבית 10% ישולם $ 110, אז בסוף השני בן 11 דולר עניין יתווספו, ביצוע כל 121 דולר. זו ידועה בשם ריבית דריבית. לעומת זאת, פשוט עניין משלם 10% רק על הסכום המקורי בחשבון.