Wenn ein Guthabenkonto von 100 € Zinsen in Höhe von 10 % pro Jahr verdient, wird am Ende des Jahres das Konto $110 enthalten. Wenn all das Geld bleibt auf dem Konto, wird dann die 10 % Zinsen auf $110, gezahlt werden damit am Ende des zweiten Jahres $11 von Interesse hinzugefügt werden kann, machen $121 in allen. Dieses bekannt als Zinsen und Zinseszinsen. Im Gegensatz dazu zahlt einfache Zinsen die 10 % nur auf die ursprüngliche Summe auf dem Konto.