إذا كان حساب إيداع 100 دولار يكسب معدل الفائدة بنسبة 10% في السنة، ثم في نهاية السنة الحساب سوف تحتوي على 110 دولار. إذا هو ترك كل من تلك الأموال في الحساب، ثم 10% الفائدة تدفع على مبلغ 110، حيث سيتم إضافة السنة 11 دولار من الفوائد في نهاية الثاني، مما يجعل 121 دولار في كل. هذا هو المعروف بالفائدة المركبة. على النقيض من ذلك، تدفع فائدة بسيطة 10% فقط على المبلغ الأصلي في الحساب.